آموزش مدیریت بودجه
با تعیین بودجه برای دسته‌بندی‌های مختلف، هزینه‌های خود را بهتر مدیریت کنید.
۳ دقیقه مطالعه به‌روزرسانی:
آموزش ویدئویی: آموزش مدیریت بودجه
آموزش ایجاد بودجه
با بودجه‌بندی در پولکس می‌توانید برای هزینه‌های خود سقف مشخص کنید و میزان مصرف بودجه را در طول دوره مشاهده کنید.
مرحله اول: ایجاد بودجه جدید
از منوی «بودجه» وارد این بخش شوید و روی گزینه ثبت بودجه بزنید.
مرحله دوم: تکمیل اطلاعات بودجه
در این مرحله اطلاعات موردنیاز بودجه را وارد کنید.
ابتدا مبلغ بودجه را مشخص کنید؛ برای مثال ۵ میلیون تومان.
سپس یک عنوان مناسب برای بودجه وارد کنید تا بعداً راحت‌تر آن را مدیریت و شناسایی کنید.
یک یا چند دسته‌بندی را انتخاب کنید تا هزینه‌های آن‌ها در این بودجه محاسبه شوند.
در صورت نیاز، یک یا چند حساب را نیز مشخص کنید تا فقط تراکنش‌های همان حساب‌ها در بودجه لحاظ شوند.
بازه زمانی بودجه را انتخاب کنید:
- ماهانه: بودجه در ابتدای هر ماه به‌صورت خودکار تکرار می‌شود.
- هفتگی: بودجه هر هفته به‌صورت خودکار تمدید می‌شود.
- بازه دلخواه: یک تاریخ شروع و یک تاریخ پایان تعیین می‌کنید و این بودجه به‌صورت خودکار تکرار نخواهد شد.
در پایان، حد هشدار را مشخص کنید. برای مثال اگر مقدار آن را روی ۸۰٪ قرار دهید، زمانی که ۸۰ درصد بودجه مصرف شود، پولکس برای اطلاع‌رسانی به شما هشدار ارسال می‌کند.
مرحله سوم: مشاهده بودجه‌ها
پس از ثبت، بودجه ایجاد شده به لیست بودجه‌های شما اضافه می‌شود.
در این صفحه می‌توانید میزان مصرف، مبلغ باقی‌مانده و درصد استفاده از هر بودجه را به‌صورت لحظه‌ای مشاهده کنید.
مرحله چهارم: مشاهده و ویرایش جزئیات بودجه
با انتخاب هر بودجه، وارد صفحه جزئیات آن می‌شوید.
در این بخش می‌توانید اطلاعات بودجه را ویرایش کرده، مبلغ، دسته‌بندی‌ها، حساب‌ها، بازه زمانی و سایر تنظیمات آن را تغییر دهید.
همچنین در صورت نیاز، وضعیت بودجه را بین فعال و بایگانی تغییر دهید. برای بودجه غیرجاری از بایگانی استفاده کنید و تنظیمات و دوره آن را پیش از فعال کردن دوباره بررسی کنید.
کنترل مصرف و انتقال مانده
بعد از ساخت، حساب‌ها، دسته‌ها و دوره را با هدف بودجه تطبیق دهید. در بودجه دوره‌ای، تنظیم انتقال مانده به دوره بعد می‌تواند روی مقدار قابل استفاده اثر بگذارد. برای کنار گذاشتن بودجه غیرجاری، وضعیت بایگانی را در جزئیات بررسی کنید؛ تراکنش‌های واقعی را حذف نکنید.
برای مثال، سقف ۵ میلیون تومان با هشدار ۸۰ درصد یعنی نقطه هشدار ۴ میلیون تومان. اگر عدد مصرف مطابق انتظار نیست، تاریخ، حساب و دسته خرید را بررسی کنید. راهنمای محدوده بودجه و هشدار مصرف و ویرایش و بایگانی بودجه جزئیات بیشتری دارند.
پرسش‌های رایج
آیا رسیدن به سقف، پرداخت بانکی را متوقف می‌کند؟
خیر؛ بودجه برای پیگیری و هشدار است و محدودیت بانکی ایجاد نمی‌کند.
چرا یک خرج در مصرف نیست؟
حساب، دسته، تاریخ و دوره و وضعیت بودجه را با تراکنش تطبیق دهید.
آموزش‌های مرتبط و قدم بعدی
- انتخاب حساب و دسته بودجه و تنظیم هشدار مصرفمشخص کنید کدام خرج‌ها در بودجه محاسبه شوند، حد هشدار را تعیین کنید و علت اختلاف مصرف بودجه را پیدا کنید.
- ویرایش بودجه، انتقال مانده و بایگانی کردن آنسقف و محدوده بودجه را تغییر دهید، انتقال مانده به دوره بعد را بررسی و بودجه‌های غیرجاری را بایگانی کنید.
- ساخت دسته و زیردسته و مرتب کردن دسته‌بندی‌هابرای درآمد و خرج دسته مناسب بسازید، زیردسته‌ها را مدیریت کنید و ارتباط دسته‌بندی با بودجه و گزارش را بدانید.
- خواندن گزارش درآمد و هزینه و نمودارهای پولکسدوره گزارش، جمع درآمد و هزینه، سهم دسته‌ها و حساب‌ها را بخوانید و از خلاصه به تراکنش‌های سازنده عدد برسید.